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持續推進業務布局 多家基金公司啟動個人養老金開戶預約
來源:上海證券報作者:陸海晴2022-11-15 09:49

基金公司正在持續推進個人養老金相關業務的布局。上海證券報記者獲悉,廣發、南方、中歐等多家基金公司開啟了個人養老金的開戶預約??紤]到當前我國個人養老金投資市場正值發展初期,投資者教育和陪伴成為不少基金公司發力的重點。

近日,廣發基金在其微信公眾號上開啟了“個人養老金開戶預約”服務,相關頁面上還提供個人養老金業務、稅費節省金額等內容介紹。投資者點擊預約按鈕,輸入個人信息等,頁面即出現“預約成功”字樣。廣發基金表示,相關消息屆時將通過短信或微信通知。

類似的還有,中歐基金旗下中歐財富在其App上介紹個人養老金賬戶、個人稅收政策優惠等情況。投資者可以點擊“立即預約服務”,即可預約理財師,免費解讀政策。中歐財富表示,個人養老金賬戶服務即將上線,投資者可以留下手機號,訂閱個人養老稅延相關產品、內容和服務動向等。

除此以外,滬上一家基金公司營銷總監透露,現在已有多家基金公司開始申報第二輪養老目標FOF針對個人養老金的專屬Y份額。此前11月11日,易方達、廣發、匯添富等20多家基金公司,相繼發布了旗下基金增加Y類基金份額的公告,首批名單涉及基金產品達到40只。投資者可通過個人養老金賬戶認購Y類基金份額,且基金管理費和托管費將享有費率優惠。

從最新進展來看,廣發基金表示,正在根據新近發布的各項規章制度的要求,對內做好制度建設與完善、產品梳理排布等工作,對外則是與各大托管行及銷售機構對接增設基金Y份額、系統聯調聯測等工作。

“目前基金銷售機構主要集中在線下銀行、券商和互聯網線上渠道,其中線下渠道高凈值客戶較多,年齡相對較大,券商客戶風險偏好相對較高,互聯網長尾客戶較多且相對年輕化。在展業初期,我們會擴大產品推廣的深度和廣度,之后也會根據不同渠道情況,在產品、服務等方面進行有針對性的投入安排?!睆V發基金說。

值得注意的是,多家頭部基金公司已專門成立了養老金業務部。以中歐基金養老金業務部為例,該部門對養老金業務進行統籌管理,并由公司副總經理兼任部門總監。投研層面,由FOF策略組負責人桑磊牽頭,依托公司固收和權益整體投研平臺,專門服務個人養老金相關投資研究工作。

廣發基金已組建專門的團隊來開展養老目標基金的投研工作。據了解,廣發基金目前養老目標基金相關的投資和研究支持人員超過70名,核心投研人員平均從業年限超過9年。

我國個人養老金投資市場正值發展初期,個人進行自主養老規劃的意識有待提升,在打造專業的投研能力之余,基金公司也在積極進行投資者教育。廣發基金表示:在投教生態建設上,將積極開展知識普及和理念宣導,引導居民增強養老投資意識、樹立長期投資理念;在投資者服務上,將主動拓展服務邊界,推動養老金業務和投顧服務的有機融合,更好地觸達和滿足居民個性化的養老投資需求。

責任編輯: 陳勇洲
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